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睡美人投資法則:「睡美人概念股+台灣50+美股ETF」教你如何三管齊下穩穩賺 高清P...

 
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2022-7-17 10:19:22
【资料名称】:睡美人投资法则:「睡美人概念股+台湾50+美股ETF」知名财经部落客教你如何三管齐下稳稳赚    
【资料描述】:



睡美人概念股+台灣50+美股ETF三管齊下
睡得好!不擔心!輕鬆享受15%資產增值
軟體工程師,知名財經部落客HC愛筆記,告訴你大睡也可以錢滾錢的祕訣

  大家都想讓自己的資產在短期內翻好幾倍,作者也是一樣,不過與一般人不同的是,他以理性的態度看待飆股這件事。人們往往事後發現一支飆股,心想如果我買了就好,但是股市有幾千支股票,你如何在大漲前找到它呢?

  再者,如果一支股票很會飆漲,但是它的市場前景變化很大,今年公司大賺錢,明年卻可能因為主要商品不合時宜而虧損連連,投資這樣的股票是有機會大賺,不過也有可能成為最後一隻老鼠而大賠!如此的投資行為賭運氣的成分高,而且多半賭輸的機會高!

  於是他寧可在不為人注意,而競爭態勢穩定的必需性生活產業中挑選龍頭企業,並且在股價殖利率高於5%時買進。這樣的股票持有一段時間,在景氣循環的高點,往往會有好幾倍的漲幅。好比「睡美人」,平日在森林中不為人所知,一旦被喚醒,便讓陪伴她的人抱得美人歸。就算是好幾年不漲,每年你還是可以穩穩賺到5%以上的現金股息,即是大賺與小賺之間的差別,而非像賭博在大賺與大賠之間選擇。因為投資求的是「一定賺」,只有賭博才求「可能賺」。

  作者認為投資的決策要基於事實,而不是妄想。一個簡單的問題,你要追求多高的投報率?如果巴菲特投資生涯平均的年化報酬率不過才20%左右,甚至有十幾年的時間低於20%,那你(或是任何一個非以投資為專業的人)把長期投資報酬率的目標設在30%,並據此決定資金的運用合理嗎?

  另外,多數人沒有能力追蹤一家企業的營運情況(除非你是董事會成員),那麼所謂把雞蛋放在一個籃子,並把籃子顧好,這樣的說法對多數人而言並不成立。於是對大多數無法第一手掌握企業營運情況的人而言,利用ETF這樣的工具,把資金分散到上百甚至上千家的企業,以避免企業營運的風險也是合乎理性的行為。

  意思不是叫你不要買股票,作者不是也買了睡美人概念股嗎?重點是要以 ETF 作為資產的核心配置,有了穩定作為基礎,才有機會嘗試突破,即先求穩再求好。以作者為例,只有25%的資金放在個股,75%的資金放在台灣50或是美股ETF上。

  最後,理性的投資人不外乎在同樣的風險下求取最大的報酬,於是市場的選擇便十分重要。美國股市長期的平均年化報酬率高達接近10%,在全球數一數二(台灣股市大約落後一到二個百分點),而其法治健全、市場透明度佳,對多數以ETF或是基金為投資工具的投資人而言,其實是不可忽視的市場。

  基於理性及穩定獲利的觀點,作者將資金分布在以下3種投資工具中:「睡美人概念股+台灣50+美股ETF」。在本書中,他說明了相關的觀念、知識及方法,讓你也能長期賺資本利得、短期賺股息。

本書特色                       

  ◆找到「冷門股」,才能穩穩賺3成 
  作者是名校畢業的軟體工程師,但是他並不偏愛科技類股,背後的原因很簡單,科技類股的市場變化大,加上被眾人追捧的股票,往往價格高,你用高價買進明年可能主力產品就被取代的公司股票,是明智的行為嗎?

  於是他用連續5年配發現金股利、連續3年股東權益報酬率在10%以上、近5年現金殖利率5%以上等條件來選擇不受景氣影響的必需性消費生活產業個股,並在現金殖利率5%以上時買進。

  在景氣反轉時,這些「冷門股」有機會在幾年之內就大漲好幾倍,如果不漲,至少每年還能坐領5%的現金股息。

  ◆教導年輕人全球布局,賺到最高利潤
  全球股票市場風水輪流轉,誰都沒辦法預測下一個表現最好的國家是哪一個,就是因為這樣,如果投資只侷限在單一市場,不只風險較高,也沒機會拿到最好的報酬。本書將告訴你如何進入美國股票市場投資,就算年輕人月存兩萬,也可以輕鬆布局全球,賺取最高的利潤。

  ◆美股ETF+台股睡美人,兼顧現金流與資本增值
  長期投資的觀點幾乎可以保證獲利,不過多數人總是希望早點看到好處,因此利用股息每年或是每季(美股以季配息)領取現金,可以堅定一般人對長期投資的信念,讓投資的路不論在心理上或是實際報酬上,都走得更遠。


目錄
第一章、深入淺出投資觀念
1-1 投資前最重要的事-設定合理的預期報酬率
生存者偏差   
合理的預期報酬率   
投資是一場人生馬拉松,必須穩定持久

1-2 投資前最重要的事-真實的投資樣貌   
踏實投資而非投機取巧   
真實的生活投資樣貌   
投資需要耐心   

1-3 投資前最重要的事-認識風險   
認識風險(Risk)
風險與報酬的關係   
修正後風險與報酬分布的關係   
量化風險的指標-標準差   
長期下來股票風險未必較債券高   
股票下跌時債券反向上漲

1-4 如何面對股票下跌   
事先模擬可能遇到的狀況   
當你的投資資金在短期內(5年內)可能會使用到,請不要投入高風險的股票市場   
投資資金要分批進場,不要集中買在同一個價格   
股市像鐘擺會震盪,有週期性   
停損未必一定好   

1-5 更精確的投資報酬率算法   
一般投資報酬率算法存在的問題
內部投資報酬率(Internal Rate of Return;英文縮寫為IRR)   
利用 IRR 做投資決策

1-6 短線交易的利弊   
希望買在起漲點,並在下跌以前賣出   
過度自信,覺得市場有可預測性   
短線交易耗費時間與付出高額成本   

1-7 買進並持有的投資威力   
買進並持有與擇時進出的比較   
買進並持有台灣50的投資報酬率

1-8懶人投資心法-指數化 ETF 投資   
什麼是 ETF ?   
被動型指數化投資為什麼可行?        
如何查詢指數型基金的內扣費用?        
ETF 投資可簡單的降低非系統性風險   
台股主動型基金vs元大台灣50 ETF (0050)   
從主動型基金黑馬排行榜中挑出千里馬?   
台股指數型基金的選擇

1-9 關於槓桿型及反向型ETF不說你不會知道的事情   
高費用會吞噬你的投資獲利   
槓桿及反向型ETF只保證其單日的特性並非長期   
想清楚我們要的是投機還是投資   
宜短期操作,不適合長期持有

1-10投資黃金ETF的大小事   
認識黃金ETF   
黃金並無實質生產力   
投資黃金不如投入股票

第二章、台灣股市投資
2-1 只買有護城河的絕佳公司
避開景氣循環股   
科技類股變化迅速,缺乏穩定性
容易誤判的護城河
真正的護城河優勢

2-2 挑選穩定持久的睡美人優質定存股
睡美人優質定存股   
本益比不是萬靈丹
獲利能力的指標-穩定的營業利益率
董監持股比例要高,與管理階層站在同一陣營
瞭解殖利率高低,可評估定存股投資每年可獲得的股利
留意高殖利率下的陷阱   
注重填息成功率,以增加勝率   
股利成長率是推升股價的重要關鍵
新稅改方案可抵減稅額-領配息有機會再退稅   
合理的買進價位與時機   
年年檢視定存股

2-3 定存股實戰分析
關貿網路(股票代號:6183)


第三章、美國股市投資
3-1 投資美國股市的二三事   
複委託與美國券商比較   
美股ETF vs台股ETF   
美股的稅務問題   
投資美股常見問題   

3-2 美國券商開戶實戰教學-以第一證券Firstrade為例   
5分鐘輕鬆完成美國券商開戶   
如何匯款到美國券商進行投資   
如何將美國券商的資金匯回台灣   

3-3 美股大盤的標竿ETF-VTI   
台股之於0050有如美股之於VTI   
投資美國的海外基金vs VTI

3-4 股債資產配置的效益   

3-5 全球化股債資產配置   
iShares核心積極配置ETF(美股代號:AOA)   

3-6 ETF進階投資戰略-股利貴族(Dividend Aristocrats)   
股利應重質不重量   
美股市場中股利貴族ETF比較

3-7 ETF進階投資戰略-企業分拆(Spin-Off)   
企業分拆(Spin-Off)   
企業分拆策略ETF長期表現勝大盤   

3-8 ETF進階投資戰略-Smart Beta智慧選股   
Smart Beta智能因子選股策略   
動能因子(Momentum)高效能表現   
各個投資因子每年表現輪動的現象   

3-9 ETF進階投資戰略-墮落天使高收益債券(Fallen Angel High Yield Bond)   
策略化的高收益債
墮落天使高收益債表現較一般高收益債更好

3-10 美股資產配置回測實戰教學   

3-11 ETFdb.com搜尋美股ETF的好工具

第四章、自行建構全球化投資組合
4-1 緊急預備金與保險規劃

4-2 全球化資產配置





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